Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat erstmals die bAV-Kompetenz von 22 Anbietern umfassend untersucht.
HDI-Gerling überzeugte die Finanzexperten mit der Bestnote „exzellent“ und ist damit top in Haftung, Service und Beratung.



Das Bewertungsraster umfasste insgesamt 80 Einzelkriterien. Diese wurden in vier Teilbereiche unterteilt: Haftung und Beratung mit einem Anteil von jeweils 30 Prozent sowie Service und Verwaltung mit einem Anteil von jeweils 20 Prozent an der Gesamtnote. Im Mittelpunkt der Analyse zur Haftung stand, ob der Anbieter eine detaillierte Prüfung durchführt, über die verschiedenen Zusagearten aufklärt, auf die Rentenanpassungs-Prüfungspflicht nach § 16 BetrAVG hinweist und ob Arbeitnehmer weiterhin in Gruppenverträgen bleiben, wenn sie das Unternehmen verlassen.

Bei der Untersuchung der bAV-Beratung ging es um den gesamten Prozess von der Kontaktaufnahme mit dem Arbeitgeber über den bAV-Abschluss bis hin zur regelmäßigen Betreuung. Beim Service wurden u.a. Informationsmaterialien und Softwarelösungen für Arbeitnehmer geprüft und wie die Maklerbetreuung aussieht. In der Verwaltung lag das Augenmerk auf der Größe des bAV-Bestandes, ob es eine eigene Verwaltungseinheit gibt und ob der Anbieter das Kollektivgeschäft eigenhändig abrechnet.

Da es sich bei den Angaben durch die Versicherer um äußerst vertrauliche Informationen handelt, gibt das IVFP kein Gesamtranking zum bAV-Kompetenz-Rating heraus, sondern veröffentlich lediglich Einzelergebnisse aus den vier Teilbereichen. HDI-Gerling hebt sich mit der Note „exzellent“ deutlich von den Wettbewerbern ab. Das Gütesiegel bringt zum Ausdruck, so das unabhängige Institut, dass sich Arbeitgeber und Finanzdienstleister darauf verlassen können, dass er bei HDI-Gerling „tatsächlich auf der sicheren Seite ist und auf die Kompetenz des Versicherers zählen kann.“

Bereits im November 2010 hat HDI-Gerling zweimal ein „sehr gut“ in der Direktversicherung erhalten – und zwar für die Produktvarianten „TwoTrust flex Direktversicherung“ sowie „TwoTrust Klassik Direktversicherung.“